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家庭理财中老年人应谨慎“被保险”

2012-04-24 23:23:11   来源:   评论:0   点击:
中老年人听信“银行工作人员”推荐“高收益”产品,存单变保单的现象时有发生,而这些中老年人因为缺乏金融知识,同时基于对银行的信任,很容易就变成了这些所谓银行工作人员争取的对象。

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    中老年人听信“银行工作人员”推荐“高收益”产品,存单变保单的现象时有发生,而这些中老年人因为缺乏金融知识,同时基于对银行的信任,很容易就变成了这些所谓银行工作人员争取的对象。
 
    今年4月21日,成都59岁的郭女士到银行想把到期的8万元存单转成3年定期。一位身着银行蓝色套装、工牌上写着“大堂经理”的工作人员迎上来热情介绍说,有一款理财产品存上3年就可以拿出来,放上5年更划算,算起来收益肯定高于定期存款利率。郭女士答应做3年期的。在办签名手续时,听业务员提到“保险理财”的名称,郭女士还以为是“没有风险”的理财产品。直到前几天,儿子无意间细看条款时才发现,这份银行理财实际上是一份保单,以70岁为保险期满,若3年后取回,需扣除不菲的手续费用,郭女士大呼上当。

    82岁的张红老先生,对自己多年积蓄的养老钱意外成了“保险费”更是气愤。他在一年前到银行了解分红数额,被告知要去某保险公司查询时,才知道自己2008年在该行办理的理财产品,原来是一种5年期的分红保险,当年收益远未达到宣传所说的“保证收益6%”。更令他无语的是,当时业务员范某叫他取来子女身份证,并非出于“多个联系人更稳妥”的考虑,而是因为他的年龄不符合被保险人(60周岁以下)的要求,范某私自将张老的女儿设为被保险人,并代为签名。张红老先生感到自己被欺骗了。

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